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你知道几个,基金持有人信函

2019-07-12 作者:澳门新葡亰手机版   |   浏览(113)

  刘瑛

  吴慧

米宝宝小课堂开课啦~

  问:基金净值是如何计算出来的?

  问:我于2006年11月30日申购嘉实主题基金4万元,当时每份净值是1.323元,手续费600元,基金份额是29780.8份。后来听说分红登记日11月30日,但发现没有给我分红,我想请问嘉实基金这是为什么?

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  答:基金净值代表基金的每单位净资产价值,基金的每单位净值是根据基金所投资之标的物,如股票、债券、现金等,每日的收盘价扣除基金所支付的费用后,除以该基金全部发行的单位数计算出来的。因此随着股市行情的波动,基金的净值也会随之涨跌。

  答: 2006年11月28日发布的《嘉实主题精选证券投资基金收益分配公告》中有这样一条,嘉实主题精选基金收益分配权益登记日为2006年11月30日,权益登记日当日申请申购本基金基金份额将不享有本次分红权益。

话说又到了年底,怀揣着热腾腾的年终奖

  问:什么是基金转换?

  问:我想知道在申购赎回基金时,具体的交易价格是怎么计算的?

是买买买? 还是存存存?  

  答:基金转换是基金管理人向基金持有人提供的一种服务,是指投资者在持有一家基金管理公司发行的任一开放式基金后,可直接自由转换到该公司管理的其他开放式基金,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金的一种业务模式。在一般情况下,投资者进行基金转换,可以在节约手续费的同时,达到无需赎回持有基金份额,转而申购持有目标基金的目的。

  答:交易价格是以每只基金的份额净值为依据确定的。其计算公式为:T日基金份额净值=(T日基金总资产-总负债)/T日基金份额总数。其中,总资产是指基金拥有的所有资产(包括

作为理财小白很多人都不懂基金

  问:我在昨天晚上做了一笔基金转换,为什么今天还没看到成功?基金转换需要多久才能确认?

股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。

图方便把钱放到了余额宝

  答:基金转换是T+1确认的,不过您的交易是在下午3点钟之后提交的,根据规定,下午3点钟后提交的交易将归入下一个工作日的交易,所以您昨晚提交的交易将会归入今天的交易,明天才能确认。

  问:请问赎回开放式基金时,是按照当天的净值赎回吗?

很多人不知道吧,其实你已经开始了买基金之路

  问:基金转出时的净值是按提交当日计还是按照T+1确认时的净值计?

  答:投资者在当日进行申购、赎回基金单位时,所参考的单位资产净值是上一个基金开放日的数据,而对于基金单位资产净值在自上一交易日至开放日当日所发生的变化,投资者无法预知,因此投资者在申购、赎回时无法知道会以什么价格成交。

因为余额宝就属于货币基金

  答:基金转换成交的净值是按您提交当日的净值计算的,基金转换遵循的是未知价的原则,超过下午3点钟提交的交易将归入下一个工作日的交易,成交净值按照下一个工作日的净值计算。

  一般来说,投资者在当日15点之前递交申购、赎回申请时,申购、赎回的价格是按照当日基金净值来确定的,这个净值将在第二天公布。而在15点之后递交的申购、赎回申请,则采取委托交易的方式,将按照第二日的净值来确定。

好啦,为了让新手小白们完成理财的知识进阶

  问:销售人员常说的T日是什么意思?

  问:现金分红和赎回基金时,资金一般分别什么时候能到银行卡上?

今天我们先从基金小常识说起~

  答:T日是指交易日,周末和节假日不属于T日(交易日),T日以股市收市时间为界,每天15:00之前提交的交易按照当天收市后公布的净值成交(净值公布时间一般是当天18:00左右),15:00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交,比如星期五15:00之后提交的交易将视为下星期一的交易,T日为下星期一,以T日的净值成交,T+1(下星期二)确认交易。

  答:基金分红时,选择现金红利方式的投资者,其红利款一般将于红利发放日自基金托管账户划出,一般需要2至3个工作日到达投资者的个人账户。

  ( 广发基金管理公司友情参与部分解答)

  基金赎回时,货币型基金、超短债基金等,一般基金公司于T 1工作日向代销机构总部划出资金,具体到账时间依资金在途时间而定,且由于存在跨行跨地区结算的问题,赎回款到账时间会因代销渠道不同而不同,一般需T 2至3个工作日达到个人账户。如果在直销中心赎回

基金买入后一般多长时间确认?

基金申购一般都是T 1个交易日确认,T 2个交易日可查询(部分QDII基金需要T 2确认,T 3日才能查询)。即您购买基金两个交易日后才能查询基金份额有没有到账。交易日15:00之前购买基金视作当个交易日交易,按照当日净值成交,而在15:00之后购买视作下一个交易日的交易,按照下一个交易日净值成交,周末或节假日不算交易日。【如买的是新发行的基金,则需等基金募集结束后,基金成立了才能确认到份额】。

货币市场基金,一般在T 2工作日内到账。

申购和认购有什么区别?

基金首次募集期购买基金的行为称为认购;在基金成立后购买基金的行为称为申购;一般情况下,认购费率低于申购费率。认购期结束后基金需要进入不超过3个月的封闭建仓期,申购的基金要在申购成功后的第二个工作日进行赎回。

  而对于股票型、债券型、平衡型等基金,基金公司一般于T+3个工作日向代销机构总部划出资金,一般需T 3至7个工作日到达个人账户。

基金赎回需要多长时间?

申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金,习惯上称之为基金赎回。一般基金赎回是T 1个工作日确认,T 2个工作日可以查询确认结果。赎回到账时间,一般货币基金为T 2~T 7个工作日,其他基金产品一般为T 4~T 7个工作日。赎回费率随赎回基金份额持有年限的增加而递减,直至为零。

注:在货币基金结转日提交的赎回申请,未分配收益结转的份额有可能因为未被确认入账而导致此部分份额需单独赎回。

  (本报记者 吴慧 整理 嘉实基金客服中心提供协助)

基金A、B、C类的区别

公募基金按照不同的销售费率收取方式主要分为三类,分别是A类、B类和C类。

A类采用前端收费模式,在认、申购基金时支付认、申购费用。鉴于其申购费会随着申购金额的递增而降低,A类适合资金量较大的投资者。

B类采用后端收费模式,投资者在购买基金时并不需要支付申购费,直到赎回时再支付。B类更适合长期持有基金的投资人。

C类采用收取销售服务费模式,其不收取申购费,按照投资人持有时间进行分类收取赎回费,并每日收取一定比例的销售服务费(个别基金除外)。销售服务费会从基金资产中每日计提,C类收费模式更适合短期波段投资者。

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好啦,今天的米宝宝小课堂下课啦~

希望我们以后每天的进阶课堂真的能切实帮助到你,而不是像鸡汤一样看完觉得大彻大悟,点击关闭,生活依旧没有改变。

最后,祝大家都能学以致用,还有什么关于基金的问题,欢迎在文章下方留言,尽情的骚扰米宝宝吧!

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