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永诚危殆屡收罚单,人事频变新老董能或不可能

2020-01-25 作者:澳门新葡亰手机版   |   浏览(185)

虽然一直有国营大型电力企业集团、地方重量级产业投资集团,以及加拿大和瑞士的国际金融、保险巨头等股东背书,但是创立迄今15年的永诚保险股份有限公司,业绩表现却长期羸弱。

据本报记者不完全统计,除上述罚单之外,今年5月份,永诚财险另有3家分支机构被当地保监局作出行政处罚。具体来看,5月14日,永诚财险哈尔滨中心支公司也因存在编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的问题,公司及相关责任人被黑龙江保监局罚款5.5万元;5月15日,永诚财险内蒙古分公司再次因为这一问题被罚27万元;同日,永诚财险赤峰中心支公司则因利用保险代理人虚构保险中介业务套取费用,公司及相关负责人共被罚款6万元。

在国内保险业竞争日益白热化、监管逐渐趋严的背景下,中小型保险公司的日子愈发艰难,已在新三板上市的永诚财产保险股份有限公司,也不例外。

在保险业强监管的背景下,永诚保险所要面对的不仅是业绩增长的挑战,还有来自监管的罚单。相关统计显示,2017年永诚保险因为虚列费用和编制、提供虚假报告、报表、文件、资料等违规违法行为合计收到来自监管机构的11张罚单,金额达173万元。

5月份,“新三板第一家挂牌保险股”永诚财险的多家分支机构屡收罚单,其中,浙江分公司于近日因虚增技术服务费逾2000万元而被处罚,罚款50万元。

记者注意到,高管频繁变动可谓永诚财险近年常态。2015年6月,任仲成、冯天佑分别担任永诚财险董事长和总裁。然而,仅一年有余,2016年12月,冯天佑便离任总裁一职,由任仲成担任临时负责人。随后,仅过了9个月,许仲成不再兼任临时负责人,由常务副总裁康国君主持经营工作。

成立于2004年的永诚保险,目前注册资本金为21.78亿元。2018年四季度偿付能力报告显示,永诚保险共有13家股东,前五大股东分别为华能资本服务有限公司、枫信金融控股责任有限公司、集团股份有限公司、北方联合电力有限责任公司、中国大唐集团资本控股有限公司,持股比例分别为20%、14.95%、7.98%、7.91%、7.6%。

6月7日,浙江保监局下发的浙保监罚〔2018〕19号行政处罚决定书显示,经调查,永诚财险浙江分公司有编制虚假的报告、报表、文件、资料的违规行为,被罚50万元。尽管文件下发的时间是6月,但处罚作出的具体日期却是5月29日。

值得关注的是,在业绩情况不甚乐观的同时,永诚财险自去年以来频频收到罚单。据记者不完全统计,去年该公司因存在虚列费用等问题收到了10张罚单,被监管部门共计罚款173万元。今年5月,又收到三张罚单。

2015年12月,永诚保险股票在全国中小企业股份转让系统挂牌并公开转让,成为国内第一家登陆新三板的保险公司。

事实上,除了因违规被多地监管局惩处外,其披露的经营数据显示,永诚财险正处于去年净利亏损、今年一季度偿付能力降低、现金流下滑等困境。

永诚财险时隔三年再陷亏损 人事频变新董事长能否力挽狂澜?|保险

2019年开年该公司便收到来自银保监会的第一份罚单。银保监会公布的信息显示,永诚保险自2016年起违规销售海外学生医疗健康保险产品,银保监会2018年12月5日向永诚保险总公司出具了《行政处罚决定书》,因存在超出批准的业务范围经营长期健康保险业务的行为,银保监会给予该公司罚款30万元、相关责任人警告并罚款5万元的行政处罚。

其浙江分公司虚增技术服务费被罚50万

5月28日,中国银保监会发布关于许坚任职资格的批复,称永诚财险关于许坚任职资格核准的请示及补正材料收悉。经审核,许坚符合《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》的有关要求,核准其担任公司董事长的任职资格。

据了解,历经多次高管变动的永诚保险于2018年完成换帅工作。原紫金财产保险股份有限公司总裁许坚在去年4月正式获得银保监会批复,接替任仲成成为永诚保险第三届董事会董事长。

值得一提的是,经营不善的永诚财险近日迎来了新掌门人——曾带领着紫金财险实现连续六个年度盈利的许坚。永诚保险相关负责人近日表示,目前中小公司的生存状况都比较艰难,国内产险市场竞争态势日趋激烈,新任董事长正在熟悉新情况,并依据永诚保险的特点,制定新的发展战略,很快将推出实施。

重重考验之下,新任董事长显然要承担相当的压力。

资料显示,许坚曾任职于中国人民保险公司、财产保险公司,2008年起任紫金财险筹备组负责人,并历任党委书记、总裁,可谓资深的财险从业者。

浙江分公司被罚50万元

此外,从2015年中旬至今,即任仲成任董事长期间,其财务负责人孙兵、合规负责人林立清均发生变化。前者继任者为孙增产,后者则改由康国君接任。

对于业绩预亏的原因,永诚保险在报告中解释称:2018年度在保费收入下降的同时,自然灾害导致赔款支出大幅度增加,同时受投资环境影响,投资收益较低,多重因素导致本期经营亏损。

此外,本报记者不完全统计,2017年永诚财险收到了10张地方保监局的行政处罚单,被处罚缘由有未按规定使用保险条款费率、虚列费用清单等。

对此,永诚财险方面表示,新任董事长将根据公司特点,制定新的发展战略,并将很快推出实施。

与此同时,人民银行哈尔滨中心支行2018年12月28日向永诚保险黑龙江分公司出具《行政处罚决定书,因黑龙江分公司承保档案、理赔档案未按规定登记客户身份信息,给予黑龙江分公司罚款42万元,相关责任人警告并罚款4万元的行政处罚;浙江银保监局2018年12月20日向永诚保险浙江分公司出具《行政处罚决定书》,处罚书显示,因浙江分公司存在编制虚假报告、报表、文件、资料的行为,给予浙江分公司罚款11万元,相关责任人警告并罚款1万元的行政处罚。

值得一提的是,有业内人士近日提到,“持续保持对违法违规行为严处罚、严问责的高压态势”,这是监管部门提出的“铁命令”。

相关资料显示,康国君来自中国人寿财产保险,曾先后担任非车险业务部总经理、财产保险部总经理以及航运保险运营中心总经理、党委书记等职,2016年10月加入永诚财险。从目前情形看,康国君一人兼任着永诚财险公司负责人、合规负责人、常务副总裁以及首席风险官的职务。如今,新任董事长已到位,但总裁一职依旧空缺,仍由康国君负责主持工作。

同时,在保费收入与支出上,永诚保险去年上半年已赚保费为25.66亿元,同比降幅5.39%,而赔付支出同比则增加了5.44%。银保监会最新公布的数据显示,2018年全年,永诚保险共实现原保险保费收入61.63亿元,同比减少3.65%。引人注意的是,在拥有可比数据的85家财险公司中,仅有14家险企2018年的原保险保费收入出现下降,永诚保险便是其中之一。

行政处罚决定书显示,具体的违规事由发生在2015年9月至2017年3月。在此期间,永诚财险浙江分公司通过微营销平台累计收取保费12990.79万元,共向某科技有限公司支付技术服务费3014.27万元,其中某科技有限公司自留金额634.9万元。永诚财险浙江分公司虚增技术服务费共计2379.37万元,通过某科技有限公司以微信转账的方式向业务人员支付展业费用,其中向员工支付1629.62万元,向非员工支付749.75万元。

除了业绩亏损外,永诚财险去年三大主营险种均出现承保亏损,包括机动车辆保险、意外健康险、责任保险,承保亏损分别为1.8亿元、0.15亿元、0.21亿元。

事实上,2018年半年报就已显露出亏损额扩大的趋势。数据显示,2018年上半年,该公司营业收入为26.66亿元,较上年同期减少4.69%;归属于挂牌公司股东净利润为-2667.26万元,和2017年同期盈利3752.83万元相比,降幅高达171.07%。

永诚财险不仅因种种违规行为而屡屡被罚,同时公司的经营数据也并不理想。根据月前发布的今年一季报数据以及偿付能力数据来看,永诚财险的原保费收入同比遭遇下滑,核心、综合偿付能力充足率也双双下行。值得注意的是,永诚财险去年的年报显示,公司由盈转亏,实现全年净利润为负。

从公开信息看,许坚在金融保险领域从业已有30多年,历任中国人保盐城分公司城区办事处人秘科负责人、中国平安保险公司盐城中心支公司总经理、中国平安财险江苏分公司总经理和党委书记、紫金财产保险股份有限公司董事、总裁、党委书记等职。

对此,永诚保险在2017年财报中称,公司加强承保业务风险筛选,主动调整部分高亏损渠道业务政策,优化业务结构。

(原标题:永诚财险屡收罚单 公司陷入亏损困局)

永诚财险于2004年9月27日成立,是一家由国内大型电力企业集团和产业投资集团共同发起组建的全国性股份制财产保险公司,并于2015年12月在新三板挂牌并公开转让,是国内首家登陆新三板的保险公司。

数据显示,2012年和2013年该公司归母净利润分别为-2.12亿元、-2.13亿元。到了2014年终于扭亏为盈,当年实现净利润4141.65万元,2015年则达1.85亿元,创造出三年来盈利最高点。然而,2016年又直接降至2806.53万元,同比降幅高达84.86%。2017年公司再次转盈为亏,净利润为-1578.72万元。

观其去年年报数据,同样不乐观。永诚财险2017年全年实现保险业务收入64.98亿元,较上一年微增1.8%;但是却转盈为亏,亏损1578万元。在公司经营的五大险种中,车险、意健险、责任险均承保亏损,其中车险亏损1.84亿元。尤为要注意的是,占据着永诚财险业务核心的车险业务(其2017年的保费收入占总保费收入比例约65%)在2012年-2017年持续亏损,无一年盈利。

2017年最后一个工作日许坚离开紫金财险,第二天以永诚财险新任党委书记的身份向全体员工作了新年致辞。2018年1月12日,永诚财险第三届董事会第二十次会议提名许坚出任永诚财险执行董事候选人。

主营业务的利润持续亏损对业绩的影响也不容忽视。永诚保险在2017年财报中表示,财产险、健康险、资产管理为支持公司发展的三大支柱。随着汽车行业销售量下滑,车险占比超六成的永诚保险也和不少中小型财险公司一样,也没能摆脱该项业务亏损所带来的影响。

永诚财险陷入亏损困局

《投资时报》记者通过查阅永诚财险年报发现,该公司自2011年至2016年6年间,净利润分别为1.27亿元、1.72亿元、-2.13亿元、0.41亿元、1.85亿元、0.28亿元,除了 2013年出现亏损以外,其余年份均实现盈利。不过,其各年净利润浮动较为明显,特别是2013年同比下降223.84%;2016年又同比下降84.86%。

《投资时报》研究员查阅永诚保险自2012年以来的年报数据发现,该公司除了在2014年至2016年间归母净利润曾实现微利,其余年份皆处于亏损状态。

对于此次更换董事长的原因,永诚财险方面表示,根据组织安排,任仲成已调任华能资本服务有限公司工作。

2017年年报数据显示,在主要经营的五类险种中,机动车辆保险的保费收入为42.04亿元,承保利润为-1.84亿元。而在2016年和2015年,车险业务的保费收入则分别为42.14亿元与45.1亿元,对应的承保利润则分别高达-2.17亿、-5.07亿元。

正值经营状况面临大考之际,中国银保监会的一纸批复又让其受到市场关注。5月28日,中国银保监会批复永诚财险董事长任职资格,许坚将正式接替原董事长任仲成执掌永诚财险。据悉,许坚此前曾在紫金保险担任党委副书记、总经理职务。

近日,永诚保险发布公告称,经初步测算,预计该公司2018年度实现归属于母公司所有者净利润为-2亿元至-3亿元。而上一财年这一数字不过-1578万元。

从2017年年报可见,该公司再次陷入亏损泥潭,净利润同比下跌157.14%至0.16亿元,已连续两年高速下滑。

若从永诚保险近六年来的年报数据研判,事实上其盈利状况不佳由来已久。但仅就2018年预亏额来看,则为其自2012年以来亏损最严重的一年。

对于2017年的亏损,永诚财险方面对媒体表示,从行业看,产险市场进入新的阶段,中小公司的生存状况都比较艰难,以往的经营模式已不能适应发展需要,大家都在寻求新的发展路径,永诚财险也在发展中不断适应市场要求。

2018年将成为永诚保险自2012年以来亏损最严重的一年,对去年刚上任的董事长许坚来说,这并不是个好消息

新掌门的到来能否带领公司突破经营困局?

其中,作为永诚财险的主营险种之一,机动车辆保险在2011年至2016年的保费收入虽然比较平稳,分别为42.6亿元、40.2亿元、39.9亿元、41.3亿元、45.1亿元、42亿元,但其承保利润除了2011年小幅盈利0.31亿元外,其余年份均呈亏损状态,2012年至2016年分别亏损0.53亿元、5.21亿元、3.87亿元、5.07亿元、2.17亿元。

高管频繁变动

自2014年实现转亏为盈后,永诚财险时隔三年再度陷入亏损。2017年年报显示,永诚财险当年净利润为-0.16亿元,同比大幅下滑157.14%。

5月15日,内蒙古保监局再次向永诚财险下发两张罚单。一张直指该公司赤峰中心支公司利用保险代理人虚构保险中介业务套取费用,决定对该支公司及其相关负责人罚款共计6万元;另一张则指向永诚财险内蒙古分公司,原因在于其向两家互联科技公司支付费用73.5万元,但事实却是在车险销售过程中与车险保费收入挂钩的手续费。对此,内蒙古保监局决定对该分公司及其相关负责人罚款共计27万元,两张罚单共计罚款33万元。

从2018年一季度偿付能力报告看,该公司保险业务收入虽较上一季度同比增长20.04%至18.45亿元,但净利润却同比下降66.89%至1267.2万元。

具体来看,5月14日,黑龙江保监局向永诚财险哈尔滨中心支公司下发行政处罚书,称其存在编制或提供虚假报告、报表、文件、资料等问题,该支公司与其时任总经理共计被罚款5.5万元。

业绩不佳罚单不断

2017年永诚财险转盈为亏,净利润同比下滑157%至亏损0.16亿元。在业绩情况不甚乐观的同时,永诚财险自去年以来频频收到罚单

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